Chen Zhi, Sosok Misterius di Balik Penipuan Kripto Senilai US$14 miliar

JAKARTA, TRENASIA.ID- Chen Zhi yang baru berusia 37 tahun dituduh sebagai dalang di balik kerajaan penipuan dunia maya yang luas. Sebuah perusahaan kriminal yang dikatakan dibangun di atas penderitaan manusia.

Dengan janggut tipis dan baby face, ia tampak jauh lebih muda dari usianya. yang jelas dia memang menjadi sangat kaya, sangat cepat.

Minggu lalu, Departemen Kehakiman Amerika mendakwanya atas tuduhan menjalankan jaringan penipuan di Kamboja yang mencuri miliaran mata uang kripto dari para korban di seluruh dunia. Departemen Keuangan Amerika telah menyita bitcoin senilai sekitar US$14 miliar atau sekitar Rp232 triliun (kurs Rp16.500) yang katanya terkait dengannya . Juga dikatakan bahwa ini adalah penyitaan mata uang kripto terbesar yang pernah ada.

Perusahaannya sendiri, Cambodian Prince Group, menggambarkannya di situs webnya sebagai "seorang pengusaha yang dihormati dan filantropis ternama". Visi dan kepemimpinannya telah mengubah Prince Group menjadi grup bisnis terkemuka di Kamboja yang mematuhi standar internasional".

Baca juga: Rontok! Kapitalisasi Kripto Susut Rp1.826 Triliun, Ini Penyebabnya

Jadi, seberapa banyak yang kita ketahui tentang Chen Zhi, sosok misterius yang diduga menjalankan kerajaan penipuan?

Kenaikan yang mengejutkan

Dikutip dari BBC, dibesarkan di provinsi Fujian di China tenggara, ia memulai dengan sebuah perusahaan permainan internet yang kecil, dan tampaknya tidak terlalu sukses. Dia kemudian pindah ke Kamboja pada akhir tahun 2010 atau 2011, di mana ia mulai bekerja di sektor real estate yang saat itu sedang berkembang pesat.

Kedatangannya bertepatan dengan dimulainya ledakan properti spekulatif di Kamboja. Ledakan ini dipicu oleh tersedianya lahan-lahan luas yang dirampas oleh tokoh-tokoh berpengaruh dan memiliki koneksi politik. Selain itu membanjirnya modal China.

Sebagian mengalir melalui Inisiatif Sabuk dan Jalan Xi Jinping untuk mengekspor infrastruktur buatan China, dan sebagian lagi berasal dari investor perorangan China yang mencari alternatif yang lebih terjangkau untuk pasar properti yang sedang terpuruk. Jumlah wisatawan China yang berkunjung ke Kamboja juga meningkat pesat.

Cakrawala ibu kota Phnom Penh berubah drastis. Lanskap kota yang khas, rendah, dengan rumah-rumah kolonial Prancis berwarna mustard, berubah menjadi hutan pencakar langit Asia lainnya yang terbuat dari kaca dan menara baja.

Transformasi Sihanoukville, sebuah resor tepi laut kecil yang dulunya tenang, bahkan lebih ekstrem. Bukan hanya wisatawan dan spekulan properti China yang datang ke sana, tetapi juga para penjudi dan perjudian ilegal di China.

Kasino-kasino baru bermunculan, di samping hotel-hotel mewah dan blok-blok apartemen yang mencolok. Banyak uang yang bisa dihasilkan.

Meski begitu, lintasan Chen Zhi mengejutkan. Pada tahun 2014, ia menjadi warga negara Kamboja, melepaskan kewarganegaraan Chinanya. Hal ini memungkinkannya membeli tanah atas namanya sendiri, tetapi membutuhkan investasi atau sumbangan minimum kepada pemerintah sebesar US$250.000.

Tidak pernah jelas dari mana asal uang Chen Zhi. Saat mengajukan rekening bank di Isle of Man pada tahun 2019, ia mencantumkan seorang paman yang tidak disebutkan namanya yang katanya telah memberinya US$2 juta untuk memulai perusahaan properti pertamanya pada tahun 2011, tetapi tidak ada bukti yang pernah diberikan.

Baca juga; Panduan Lengkap Investasi Bitcoin untuk Pemula: Dari Cuan Miliaran hingga Risiko Boncos

Chen Zhi kemudian mendirikan Prince Group pada tahun 2015, yang berfokus pada pengembangan property. Saat itu dia masih berusia 27 tahun. Ia memperoleh lisensi perbankan komersial pada tahun 2018 untuk mendirikan Prince Bank. Pada tahun yang sama, ia memperoleh paspor Siprus, dengan imbalan investasi minimum di sana sebesar US$2,5 juta. Ini memberinya akses mudah ke Uni Eropa. Ia kemudian memperoleh kewarganegaraan Vanuatu juga.

Ia mendirikan maskapai penerbangan ketiga Kamboja, dan pada tahun 2020 memperoleh sertifikat untuk mengoperasikan maskapai keempat. Terdapat mal-mal mewah di Phnom Penh yang dibangun oleh divisi properti Prince, hotel-hotel bintang lima di Sihanoukville, dan skema ambisius untuk membangun "kota ramah lingkungan" senilai $16 miliar yang disebut "Bay of Lights" di sana.

Pada tahun 2020, Chen Zhi dianugerahi gelar tertinggi yang diberikan oleh raja Kamboja, yaitu "Neak Oknha". Ini mengharuskan sumbangan setidaknya $500.000 kepada pemerintah.

Ia telah diangkat menjadi penasihat resmi Menteri Dalam Negeri Sar Kheng sejak 2017, menjadi mitra bisnis putranya Sar Sokha, dan penasihat resmi orang paling berkuasa di Kamboja Hun Sen, dan kemudian putranya Hun Manet setelah ia menggantikan ayahnya sebagai perdana menteri pada tahun 2023.

Chen Zhi dipuji di media lokal sebagai seorang filantropis, yang telah mendanai beasiswa untuk siswa berpenghasilan rendah dan menyumbang secara substansial untuk membantu Kamboja menangani pandemi Covid.

Namun, ia tetap menjadi sosok yang penuh teka-teki, menjauh dari pusat perhatian, dan hanya membuat sedikit pernyataan publik.

"Semua orang yang pernah saya ajak bicara, yang pernah bekerja langsung dengannya, berada di ruangan yang sama dengannya, semuanya menggambarkannya sebagai sosok yang sangat sopan, sangat tenang, dan sangat terukur," ujar Jack Adamovic Davies, jurnalis yang melakukan investigasi selama tiga tahun terhadap Chen Zhi, yang dipublikasikan oleh Radio Free Asia tahun lalu.

"Menurutku, bukan tipe orang flamboyan yang akan diulas di tabloid itu cerdas. Bahkan mereka yang tak lagi ingin dikaitkan dengannya pun masih terkesan dengan karismanya yang tenang dan gravitasnya."

Namun dari mana semua kekayaan dan kekuasaan ini berasal?

Sejumlah Kejahatan Transnasional

Pada tahun 2019, gelembung properti meletus di Sihanoukville. Bisnis perjudian daring telah menarik sindikat China. Mereka kemudian memulai perang perebutan wilayah yang sengit satu sama lain. Para turis pun ketakutan.

Di bawah tekanan China, Perdana Menteri Hun Sen saat itu melarang perjudian daring pada bulan Agustus tahun itu. Sekitar 450.000 warga China meninggalkan kota itu karena bisnis utamanya kolaps. Banyak blok hunian milik Prince Group dibiarkan kosong.

Namun Chen Zhi terus memperluas kepentingan bisnisnya dan berbelanja dengan bebas.

Menurut otoritas Inggris, pada tahun 2019 ia membeli sebuah rumah mewah senilai US$16 juta di London utara dan sebuah gedung perkantoran senilai sekitar US$126 juta di kawasan keuangan kota tersebut. AS mengatakan ia dan rekan-rekannya membeli properti di New York, jet pribadi dan superyacht, serta sebuah lukisan Picasso.

Dan, mereka menuduh, kekayaan Chen Zhi berasal dari bisnis paling menguntungkan di Asia saat ini, penipuan daring, dan perdagangan manusia serta pencucian uang yang menyertainya.

Amerika dan Inggris telah menjatuhkan sanksi kepada 128 perusahaan yang terkait dengan Chen Zhi dan Prince Group. Selain itu 17 individu dari tujuh negara berbeda yang mereka duga turut menjalankan kerajaan penipuannya. Aset-aset yang terkait dengan Chen Zhi di AS dan Inggris telah dibekukan.

Pengumuman sanksi tersebut menguraikan jaringan rumit perusahaan cangkang dan dompet mata uang kripto yang digunakan untuk memindahkan uang guna menyembunyikan asal-usulnya. Dikatakan: "Organisasi Kejahatan Transnasional Prince Group mendapatkan keuntungan dari serangkaian kejahatan transnasional termasuk pemerasan seksual yakni jenis penipuan yang melibatkan permintaan pemerasan materi seksual eksplisit, seringkali dari anak di bawah umur. Selain itu pencucian uang, berbagai penipuan dan pemerasan, korupsi, perjudian daring ilegal, dan perdagangan manusia skala industri, penyiksaan, dan pemerasan terhadap pekerja yang diperbudak untuk mendukung operasi setidaknya 10 kompleks penipuan di Kamboja."

Kekaisaran Penipuan

China juga telah diam-diam menyelidiki Prince Group setidaknya sejak tahun 2020. Ada sejumlah kasus pengadilan yang menuduh perusahaan tersebut menjalankan skema penipuan daring.

Biro Keamanan Umum Kota Beijing telah membentuk satuan tugas untuk menyelidiki "Prince Group, sindikat perjudian daring transnasional besar yang berpusat di Kamboja.

Intinya, menurut Amerika dan Inggris, adalah bisnis seperti Golden Fortune Science and Technology Park, kompleks yang dibangun oleh Prince Group di Chrey Thom, dekat perbatasan Vietnam.

Di masa lalu, Prince Group telah membantah terlibat dalam penipuan, dan mengatakan pihaknya tidak lagi memiliki hubungan apa pun dengan Golden Fortune. Tetapi penyelidikan amerika dan Inggris berpendapat bahwa masih ada hubungan bisnis yang jelas di antara mereka.

Adamovic Davies juga mewawancarai sejumlah orang yang tinggal dan bekerja di dekat Golden Fortune untuk investigasinya terhadap Chen Zhi. Mereka menceritakan pemukulan brutal yang dialami warga, terutama warga China, Vietnam, dan Malaysia, yang mencoba melarikan diri dari kompleks tersebut. Tempat mereka dipaksa melakukan penipuan daring.

"Saya pikir skala operasinya yang sangat besarlah yang membuat Chen Zhi menonjol," ujarnya, seraya menambahkan bahwa sungguh mengejutkan bahwa Prince Group mampu membangun "jejak global" tanpa menimbulkan kekhawatiran mengingat tuntutan pidana serius yang kini dihadapinya.

"Yang seharusnya meresahkan banyak orang adalah Chen Zhi seharusnya tidak pernah bisa memperoleh semua aset ini, di Singapura, London, atau AS. Pengacara, akuntan, agen properti, bankir, semua seharusnya melihat kelompok ini dan berkata, tunggu dulu, ini tidak masuk akal. Dan mereka tidak melakukannya."

Saat ini, setelah semua publisitas yang dihasilkan oleh sanksi AS dan Inggris, bisnis-bisnis berlomba-lomba memisahkan diri dari Prince Group. Bank Sentral Kamboja terpaksa mengeluarkan pernyataan kepada para deposan yang gelisah, meyakinkan mereka bahwa mereka akan dapat menarik dana mereka dari Prince Bank. Otoritas Korea Selatan telah membekukan US$64 juta simpanannya yang disimpan di bank-bank Korea.

Pemerintah Singapura dan Thailand menjanjikan penyelidikan terhadap anak perusahaan Prince di yurisdiksi mereka . Dari 18 orang yang menjadi target AS dan Inggris, tiga di antaranya adalah warga negara Singapura.

Pemerintah Kamboja tidak banyak berkomentar, selain mendesak otoritas Amerika dan Inggris untuk memastikan mereka punya bukti cukup atas tuduhan mereka.

Namun, akan sulit bagi elite penguasa Kamboja untuk menjauhkan diri dari Chen Zhi, setelah begitu lama dekat dengannya. Kamboja sudah menghadapi tekanan yang semakin besar atas toleransinya terhadap bisnis penipuan, yang beberapa perkiraan mungkin mencakup sekitar separuh perekonomian secara keseluruhan.

Bagaimana dengan Chen Zhi Sendiri? Tidak ada kabar atau penampakannya sejak sanksi diumumkan pekan lalu. Taipan misterius itu, yang pernah menjadi salah satu tokoh paling berkuasa di Kamboja, tampaknya telah menghilang.